打非法集資政策將建預警體系

時間：2024-09-04 17:36:50 學人智庫

打非法集資政策將建預警體系

　　未來，打擊非法集資將建立全方位監測預警體系，加強全國部門間信息互通共享，構建大數據監測防控模式。此外，全國將推出非法集資舉報獎勵制度，加大獎勵力度，并做好保密、人身安全保護等工作。

　　今天上午，在銀監會召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會，包括最高法、最高檢、公安部、工信部、商務部、住建部等14個聯席會議成員單位參加。

　　記者從會上獲悉，未來，全國將建立全方位監測預警體系，實現對非法集資“打早”、“打小”。

　　部際聯席會議將專項部署督促各地區構建立體化、社會化、信息化的監測預警體系，積極研究利用互聯網、大數據、云計算等技術手段加強非法集資監測預警工作，加強對全國范圍內重大風險線索的監控，及時進行預警提示。

　　加強部門間信息互通共享，構建大數據監測防控模式。

　　未來，將進一步發揮好全國統一信用信息交換平臺的作用，推動整合各地各有關部門信息資源，提高信息互通共享水平。對非法集資主體(包括法人、實際控制機制、代理人、中間人等)建立經營異常名錄和信用記錄，納入全國信用信息共享交換平臺。充分發揮金融機構監測防控作用，資金流向監測是發現并防范非法集資的關鍵，非法集資大部分要通過金融機構轉賬，金融機構是發現非法集資的“前哨”。

　　充分利用各種技術手段，在嚴格執行大額可疑資金報告制度基礎上，對各類賬戶交易中具有分散轉入集中轉出、定期批量小額轉出等資金異動進行監測分析，及早發現并報告非法集資資金動向。

　　關注：研究制定非法集資舉報獎勵制度

　　目前，部際聯席會議正在抓緊研究制定非法集資舉報獎勵制度，加大獎勵力度，并做好保密、人身安全保護等工作。

　　此外，還將加強對融資類廣告監管，對刊登發布融資類廣告按照實質重于形式的原則進行嚴格規范，不得對產品和業務進行虛假、不當陳述，不得對未來收益作出保證性承諾，不得明示或者暗示保本、無風險等內容。部際聯席會議將于5-7月開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，會同有關部門修訂完善有關政策措施，加強對涉嫌非法集資廣告的審查和監管，研究加強對門戶網站、微博、微信、手機客戶端、百度搜索等新興媒體發布融資類廣告的管控。

　　易楚鈞：打擊非法集資必須重拳整治

　　先有e租寶、泛亞集團，后有中晉系、大大集團……非法集資案件迎來爆發。昨日(27日)，最高人民法院、最高人民檢察院、人民銀行、證監會等14部委在處置非法集資部際聯席會議召開的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上分別發言。聯席會議決定，將在今年下半年開展全國非法集資風險專項整治行動。(4月28日人民網)

　　近年來，非法集資不僅使公眾的財產受到嚴重損失，而且嚴重危害了社會安定和金融秩序。雖然公安機關與相關部門配合加大了打擊力度，但相關案件依然多發、高發，涉案金額不斷上升，而且蔓延勢頭明顯，受害人發群眾增多。非法集資與電信詐騙已經成為近年來危害人民群眾財產安全的兩大禍害。

　　根據聯席會議辦公室統計，2015年全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值，跨省、集資人數上千人，集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億、涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份。“非法集資犯罪案年立案數由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年一季度，立案已經達到2300余起，涉案金額超億元的案件明顯增多”，公安部相關負責人如此說。

　　面對嚴峻形勢，惟有依法嚴厲整治。這次14部委聯合行動，對于遏制當下非法集資多發、高發勢頭人民群眾予以高度期盼。

　　當然，集中整治只是治標的舉措，遏制非法集資，必須要有治本之策，這就需要金融管理部門對于當下發生的非法集資問題進行認真分析，制定出切實可行的應對策略。首先是金融機構自身要杜絕非法集資行為，規范理財產品。其次是加強金融理財市場監管，對社會上以各種名義出現的理財公司、網絡金融理財產品要嚴格規范、嚴格監管、嚴肅查處。

　　同時需要指出的是，廣大人民群眾對當下金融機構以及社會上出現的各種所謂理財產品、理財形式，尤其是許以高息的理財形式，更要擦亮眼睛。筆者不懂什么金融理財，但有一點是明確的，當下的很多金融理財產品、形式就是騙局，就是非法集資。而我們一些受害者，看中的就是金融理財許諾他們/她們的各種高息、高回報。因此，我們廣大人民群眾自身必須有鑒別力和防范意識——尤其是老年朋友。

　　實事求是地講，當下我們的所謂金融理財從廣泛的意義上講還缺乏法律保護制度，尤其是金融機構以外的社會上的林林總總的理財行為更是難以受到法律的保護。當下的以各種理財名義出現的非法集資，正是鉆了法律的漏洞，很多非法集資案件，案件破了，但受騙群眾的損失卻無法挽回。正是從上述這些意義上講，在相關部委聯合重拳打擊非法集資犯罪行為的同時，還要嚴肅整治金融理財市場秩序，加快相關法律法規的建立和完善，形成有效的金融市場的監管體制機制。

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