非法吸收公眾存款罪如何認定

時間：2024-10-22 18:35:49 學人智庫

非法吸收公眾存款罪如何認定

　　非法吸收公眾存款罪是常見多發的犯罪，在當下經濟形勢不景氣的今天，非法集資也展現出了不同的模式。以下是CN人才小編搜集并整理的有關內容，希望對大家有所幫助!

　　非法吸收公眾存款罪的界定

　　我國刑法第一百七十六條所規定的非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。單位犯非法吸收公眾存款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照自然人犯罪的法定刑處罰。

　　本罪構成要件：

　　(一)本罪的主體為一般主體，凡是達到刑事責任年齡且具有刑事責任能力的自然人均可構成本罪。依本條第2款的規定，單位也可以成為本罪的主體。

　　(二)本罪在主觀方面表現為故意，即行為人必須是明知自己非法吸收公眾存款的行為會造成擾亂金融秩序的危害結果，而希望或者放任這種結果發生。

　　(三)本罪侵犯的客體，是國家金融管理制度。

　　(四)本罪客觀方面表現為，未經中國人民銀行批準，向社會公眾(不特定對象)吸收資金，以或者不以吸收公眾存款的名義，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息，擾亂金融秩序的行為。

　　認定非法吸收公眾存款罪的關鍵是界定“公眾”的內涵：

　　“公眾”是指不特定的對象，它必須具有廣泛性、不確定性和公開性的特點。

　　1、“廣泛性”是指人數多，資金量大;

　　2、“不確定性”是指吸收存款的對象不受行業、地域、內外的限制;

　　3、“公開性”是指向社會公開，非秘密性地進行。這種專營業務是商業銀行和合法金融機構以外的任何單位和個人都不允許經營的。

　　準確理解非法吸收公眾存款罪的關鍵在于首先要堅持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序具體性的統一。

　　首先，非法吸收公眾存款罪的“公眾存款”是指向不特定的對象吸收資金，而不應包括向諸如家人、親友、本單位職工等有特定關系的對象吸收資金。

　　其次，非法吸收公眾存款罪的犯罪行為是向不特定對象吸收資金，其犯罪客體是侵犯合法金融機構對商業銀行業務專營權―向不特定對象吸收資金的專營權，二者同時具備才構成本罪。

　　非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

　　一、立案追訴標準

　　非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

　　1.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的;單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的。

　　2.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150戶以上的。

　　3.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的;單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的。

　　4.造成惡劣社會影響的。

　　5.其他擾亂金融秩序情節嚴重的情形。

　　二、量刑標準

　　非法吸收公眾存款，數額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照上述的規定處罰。

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