銀行開戶證明樣板

時(shí)間：2023-04-29 19:41:54 證明范文

銀行開戶證明樣板

標(biāo)題：開戶證明

XX(貴公司名稱)于X年X月X日(日期)在XX銀行(銀行名稱)開立基本戶，賬號(hào)為：XXXXXXX，開戶編號(hào)為：XXXXXXX;

XX(貴公司名稱)于X年X月X日(日期)在XX銀行(銀行名稱)開立一般戶，賬號(hào)為：XXXXXXX，開戶編號(hào)為：XXXXXXX。

日期：

一、項(xiàng)目名稱：銀行賬戶開戶許可證核發(fā)

二、設(shè)立依據(jù)

(一)《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》(國(guó)務(wù)院令第412號(hào))

(二)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào))

三、申請(qǐng)條件及申請(qǐng)材料

(一)存款人在中國(guó)境內(nèi)的銀行可開立銀行結(jié)算賬戶。存款人是指在中國(guó)境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機(jī) 關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織(以下簡(jiǎn)稱單位)、個(gè)體工商戶和自然人。銀行是指在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行(含外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行)、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。

(二)銀行結(jié)算賬戶按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

1.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。

2.存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。

(三)存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó) 人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資需要開立的臨時(shí)存款賬戶除外。

(四)單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶。存款人應(yīng)在注冊(cè)地或住所地開立銀行結(jié)算賬戶。符合本辦法規(guī)定可以在異地(跨盛市、縣)開立銀行結(jié)算賬戶的除外。存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。

(五)單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開戶的證明文件的名稱全稱相一致。有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致;無字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個(gè)體戶”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。自然人開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的有效身份證件中的名稱全稱相一致。

按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，存款人開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)名稱或資金性質(zhì)，但專用存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致。

異地建筑施工及安裝單位開立的臨時(shí)存款賬戶名稱可以為建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱，但臨時(shí)存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與臨時(shí)存款賬戶名稱一致。

(六)開立基本存款賬戶的申請(qǐng)條件和申請(qǐng)材料。

1.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶:企業(yè)法人、非法人企業(yè)、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、團(tuán)級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、民辦非企業(yè)組織、異地常設(shè)機(jī)構(gòu)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、個(gè)體工商戶、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)、其他組織。

2.開立基本存款賬戶應(yīng)出具的證明文件：企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本;非法人企業(yè)，應(yīng) 出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本;機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明;非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書;軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明;社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明;民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書;外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文;外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明;外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證;個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本;居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明;獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和批文;其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。本條中的存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。

(七)開立專用存款賬戶的申請(qǐng)條件和申請(qǐng)材料。

1.專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。對(duì)下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶:基本建設(shè)資金、更新改造資金、財(cái)政預(yù)算外資金、糧、棉、油收購(gòu)資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金、信托基金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、單位銀行卡備用金、住房基金、社會(huì)保障基金、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)、其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指基本存款賬戶存款人附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。

2.開立專用存款賬戶應(yīng)出具的證明文件：(1)開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證。(2)下列證明文件:基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì) 保障基金，應(yīng)出具主管部門批文;財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明;糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門批文;單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 ;證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明;期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明;金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明;收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明;黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明;其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。

存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)名稱開立專用存款賬戶時(shí)，還應(yīng)出具單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) (部門) 負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)開戶的授權(quán)書。

3.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理，并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。

4.境外投資者依法受讓境內(nèi)不良債權(quán)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶納入專用存款賬戶管理，并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。境外投資者申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)應(yīng)出具發(fā)展改革委、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)其從事處置受讓不良債權(quán)的有關(guān)文件。

(八)開立臨時(shí)存款賬戶的申請(qǐng)條件和申請(qǐng)材料。

1. 臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶：設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、注冊(cè)驗(yàn)資。

2. 存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶應(yīng)出具下列證明文件：臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè) 立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文;異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同;異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文;注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。本條第二、三項(xiàng)還應(yīng)出具其基本存款賬戶開戶許可證。

當(dāng)建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶時(shí)，還應(yīng)出具建筑施工及安裝單位項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書。

(九)存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù) 責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。

四、許可程序

(一)存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶應(yīng)先向銀行機(jī)構(gòu)提交開立賬戶的證明文件，并填制銀行提供的開戶申請(qǐng)書。

(二)銀行應(yīng)對(duì)存款人的開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)齊全，符合開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶條件的，銀行應(yīng)將存款人的開戶申請(qǐng)書、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見等開戶資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。

(三)中國(guó)人民銀行對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核。符合開戶條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种杏枰院藴?zhǔn)，并相應(yīng)頒發(fā)基本存款賬戶開戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開戶許可證和專用存款賬戶開戶許可證。對(duì)于第一次開立基本存款賬戶的存款人還應(yīng)為存款人打印初始密碼，由開戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。存款人可到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻突敬婵钯~戶開戶銀行，提交基本存款賬戶開戶許可證，使用密碼查詢其已經(jīng)開立的所有銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)信息。不符合開戶條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)?/p>

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