最新反洗錢知識競賽培訓試題及答案
一、填空題：
1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是_____中國人民銀行__。
2、金融機構應履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。
3、個人結算賬戶10個營業(yè)日內累計____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。
4、金融機構應按銀行____會計檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。
5、企業(yè)、個人當日存、取、結售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業(yè)當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。
二、單項選擇題
1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪B)
A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;
C、修訂后的新中國人民銀行法;D、金融機構反洗錢規(guī)定。
2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)
A、3種;B、4種;
C、7種;D、8種。
3、我們通常說的反洗錢"一個規(guī)定兩個辦法"中的"規(guī)定"是指。(D)
A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》;B、《金融機構管理規(guī)定》;
C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》;D、《金融機構反洗錢規(guī)定》。
4、金融機構反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在正式實施。(A)
A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;
C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。
5、金融機構在開展業(yè)務過程中，違反有關法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照的有關規(guī)定處罰。(D)
A、《金融機構反洗錢規(guī)定》;B、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》;
C、《商業(yè)銀行法》;
D、《金融違法行為處罰辦法》
6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。(A)
A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;D、1000元以下。
7、是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)
A、了解你的客戶;B、大額現(xiàn)金交易報告;
C、可疑交易的分析;D、與司法機關全面合作。
8、一般存款賬戶不得辦理。(B)
A、現(xiàn)金繳存;B、現(xiàn)金支取;
C、資金收入轉賬;D、資金付出轉賬。
9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)
A、既可轉賬，又可取現(xiàn);B、只能轉賬，不能取現(xiàn);
C、只能取現(xiàn)，不能轉賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉賬。
10、我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構是。(D)
A、中國人民銀行反洗錢局;B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司;
C、中國人民銀行支付結算司;D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。
A、艾格蒙特集團;B、金融情報中心;
C、沃爾夫斯堡集團;D、金融行動特別工作組。
12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時報告(A)
A、當?shù)毓膊块T;B、當?shù)赝鈪R管理局;
C、當?shù)厝嗣胥y行;D、上級反洗錢機構。
13、《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行
A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;
C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。
14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)
A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;
C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。
15、按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?
A、3年以上5年;B、5年以下;
C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。
16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)
A、美國;B、英國;C、香港;D、中國
17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。
A、計劃財務;B、公司業(yè)務;C、前臺業(yè)務;D、會計結算。
18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)
A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元;
B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元;
C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元;
D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。
19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控
A、中國人民銀行;B、外匯管理局;C、國務院;D、中國外匯交易中心。
20、境內機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;
C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。
三、多項選擇題
1、金融機構反洗錢工作的原則包括：(ABE)
A、合法審慎原則;B、保密原則;
C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。
E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。
2、不能作為實名證件使用的有。(BCDE)
A、臨時身份證;B、學生證;C、機動車駕駛證;
D、介紹信;E、法定身份證件的復印件。
3、金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)
A、未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度的;
B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的;
C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的;
D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;
E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;
4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BDE)。
A、開戶;B、放置;C、轉賬;
D、離析;E、歸并。
5、金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。
A、了解客戶義務;B、大額交易報告義務;C、可疑交易報告義務;
D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務;E、保存記錄義務。
6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)
A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元;
B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊;
C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元;
D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取;
E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。
7、金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。(AB)
A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;
B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元;
C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元;
D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元;
E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。
8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)
A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;
B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;
C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;
D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。
9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)
A、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;
C、一般存款賬戶;D、臨時存款賬戶。
10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)
A、負責人;B、代理人;
C、被代理人;D、監(jiān)護人
四、判斷題
1、金融機構可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)
2、金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)
3、在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規(guī)定》開展本機構的反洗錢工作。(X)
4、金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。(X)
5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)
6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)
7、我國境內禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結算(X)
8、境內機構的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結匯(X)
9、經(jīng)營B股業(yè)務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務范疇，不應納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)
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